Ateliers pour les professionnels de l'industrie hypothécaire

Séminaires de Genworth Financial Canada

Le monde de la finance est en évolution constante. Pour devenir un professionnel en prêts hypothécaires reconnu, vous pouvez suivre une formation afin de vous tenir au courant des tendances, des techniques de vente et des produits les plus récents. Afin d'aider nos partenaires à le faire, le centre de perfectionnement de Genworth est fier d'offrir un large éventail de cours appropriés pour le professionnel en prêts hypothécaires d'aujourd'hui.

Votre directeur ou directrice de comptes Genworth vous offre des séances d'information personnalisées qui vous permettent d'aborder des sujets variés et d'assister aux présentations en fonction de votre disponibilité. Les présentations peuvent être effectuées dans votre bureau ou dans un emplacement hors site qui vous convient. En outre, nous pouvons diviser les séances plus longues en deux ou trois modules mieux adaptés à votre horaire. Pour plus de détail concernant l’organisation d’une séance de formation, veuillez contacter votre directeur ou directrice de compte Genworth.

Liste des ateliers

La différence Genworth

Cette séance permet de présenter Genworth Financial Canada et ses produits et services aux prêteurs, aux courtiers, aux agents immobiliers et aux constructeurs, ainsi qu'à toute personne désirant connaître ce qui nous distingue.

Développer votre avantage concurrentiel

Cette session est destinée aux nouveaux courtiers et spécialistes en prêts hypothécaires et permet de développer des outils et idées de développement des affaires. lCet atelier convient aussi à ceux qui désirent rafraichir leurs connaissances dans le but de développer plus d'affaires.

Fermez la porte à la fraude

Cette session est conçue pour les professionnels de l'industrie qui cherchent à éviter de participer à la fraude hypothécaire. Elle examine l'impact de la fausse représentation et la fraude hypothécaire, ainsi que les récentes escroqueries au Canada. Elle offre des stratégies visant à protéger les personnes et les employeurs de la fraude hypothécaire et montre comment la détecter avant que le prêt hypothécaire soit déboursé.

Exécution des conditions

Cette séance d’une heure est conçue pour les prêteurs et courtiers hypothécaires qui aimeraient apprendre comment détecter les signaux d’alarme et vérifier la documentation fournie, dans le but de prévenir la fraude hypothécaire. La séance porte plus spécifiquement sur les différents signaux d’alarme concernant le revenu, la mise de fonds, les inscriptions multiples, les offres d’achat et les évaluations.

Comprendre les évaluations

Cette séance est conçue pour les prêteurs et les courtiers qui désirent comprendre comment et pourquoi l'immobilier est évalué. Elle examine les différents types de rapports d'évaluation, présente les différents types d'évaluation ainsi que quelques indicateurs principaux à rechercher dans un rapport d'évaluation complet.

Comprendre les rapports de solvabilité

Cette séance est conçue pour les prêteurs et les courtiers qui désirent comprendre comment interpréter et sélectionner les clients adéquats en examinant les rapports de solvabilité et les cotes de risque de solvabilité. Avec la permission d'Equifax, ce séminaire examine attentivement chaque section d'un rapport de solvabilité et une documentation de travail est distribuée.

Cours de souscription d'hypothèques 101

Cette séance est conçue pour les nouveaux prêteurs et courtiers. Elle couvre les notions de base de la souscription telles que l'évaluation des risques pour les biens, les caractéristiques des prêts et le risque pour l'emprunteur. Les concepts de risques d'accumulation et global sont également couverts.

Programme d’aide aux propriétaires de maison

Cette séance examine les avantages du programme de gestion efficace des défauts de paiement de Genworth, les sept étapes pour une gestion réussie des défauts de paiement et certaines histoires de réussite entourant son utilisation. Les participants apprendront les avantages d'une intervention immédiate, qui aide à repérer les occasions d'aider avec succès les emprunteurs qui éprouvent des difficultés temporaires.

Privilèges accordés aux acheteurs de maison^mc

Cette séance explique le programme dynamique Privilèges accordés aux acheteurs de maison de Genworth. Afin de mieux aider nos partenaires à servir leur propre clientèle, Genworth s'est associée aux principaux fournisseurs nationaux afin d'offrir des économies et des remises avantageuses aux nouveaux propriétaires de maison.

Solution A (programme à l'intention des travailleurs indépendants)

Cette séance résume le programme Solution A de Genworth. Ce programme a été conçu pour les travailleurs indépendants ou les vendeurs à la commission qui ne peuvent fournir de preuves conventionnelles de revenus. Cette séance examine également les types de clients qui pourraient profiter d'un financement Solution A pour devenir admissibles à un prêt hypothécaire à ratio élevé, à des fins d'achat ou de refinancement.

Résidence de vacances

Cette présentation explique comment Genworth peut aider les acheteurs qui cherchent à acheter une résidence de vacances ou un chalet. Les emprunteurs peuvent maintenant obtenir un financement dont le ratio prêt/valeur peut atteindre 95 % sur ces types d'achats.

Plan familial

Cette présentation résume le programme Plan familial de Genworth qui permet à un membre de la famille immédiate de contribuer à l'achat d'une maison pour des emprunteurs qui ont une bonne cote de solvabilité, mais dont le revenu est insuffisant pour répondre aux exigences standards en matière de ratio amortissement brut de la dette / ratio amortissement total de la dette. Cette séance couvre également les conditions d'admissibilité des demandeurs et le processus de demande.

Nouveaux arrivants au Canada

Genworth reconnaît la signification du multiculturalisme au Canada et nous croyons que nous devons tendre une main secourable aux nouveaux Canadiens. Cette séance résume le programme Nouveaux arrivants au Canada en vertu duquel les acheteurs de maison admissibles ayant immigré au Canada ou ayant été transférés ici par un employeur peuvent être admissibles à une assurance prêt hypothécaire Genworth en versant une mise de fonds d'à peine 5 %.

Avances progressives assurées

Genworth reconnaît la force du secteur de la construction résidentielle au Canada et s'est engagée à offrir aux Canadiens un large éventail d'options pour atteindre leurs buts relatifs à l'achat d'une maison. Cette séance résume le programme d'avances progressives assurées qui fournit aux constructeurs de résidences et/ou aux emprunteurs individuels des avances progressives assurées durant la construction. Le programme est offert pour les maisons achetées auprès d'un constructeur de résidences ou d'un entrepreneur ou pour les maisons construites et occupées par le propriétaire.

Programme de refinancement avec retrait de valeur nette

Cette présentation résume le programme d'assurance prêt hypothécaire de refinancement avec retrait de valeur nette de Genworth qui permet à des acheteurs de maison admissibles d'utiliser la valeur nette de leur maison à des fins d'accroissement d'actif ou d'investissement, ou pour des événements importants de la vie. Cette présentation couvre les buts acceptables, les critères d'admissibilité et le processus de demande.

Programme de mise de fonds avec remise en argent du prêteur

Cette brève présentation explique la marche à suivre du programme de mise de fonds avec remise en argent du prêteur. Les acheteurs de maison qui ont établi d'excellents antécédents en matière de crédit, mais n'ont pas encore accumulé la mise de fonds requise ou ont choisi d'utiliser leurs économies à d'autres fins d'accroissement d'actif peuvent faire appel à un programme de mise de fonds avec remise en argent du prêteur de 5 % en tant que mise de fonds pour un prêt hypothécaire à ratio élevé. Les critères d'admissibilité sont également expliqués.

Chez soi à 95%

Cette présentation résume l'assurance prêt hypothécaire à ratio élevé de Genworth sur les premières hypothèques pour les achats de maisons occupées par le propriétaire, assurance qui est offerte aux acheteurs de maison admissibles qui versent des mises de fonds d'à peine 5 %.

Achat avec rénovations

Cette présentation résume le programme Achat avec rénovations de Genworth. Les participants apprennent comment les acheteurs de maison admissibles peuvent effectuer des rénovations personnalisées pour leur nouvelle maison immédiatement après en avoir pris possession. Le tout peut être accompli à l'aide d'un prêt hypothécaire pratique et d'une mise de fonds d'à peine 5 %.

Séminaire personnalisé sur place à l'intention des acheteurs de maison

Un directeur ou une directrice de comptes Genworth se fera un plaisir de collaborer avec vous afin d'élaborer et de réaliser une séance pour les acheteurs de maison éventuels. Il ou elle expliquera le rôle important joué par l'assurance prêt hypothécaire dans le processus d'achat d'une maison. Genworth prend les dispositions nécessaires pour que ces séminaires conviennent aux exigences en matière de lieux et de dates des consommateurs. Cliquez ici pour plus de renseignements.

La différence Genworth pour les courtiers hypothécaires

Cette séance d’une heure est conçue pour les courtiers hypothécaires et met l’accent sur l’avantage que Genworth offre aux courtiers et à leurs clients qui englobent :

Notre sélection grandissante de produits et privilèges accordés aux acheteurs de maison
Notre Centre de Perfectionnement
Ma Source Marketing conçue pour les courtiers

Ma Source Marketing

Cette séance d’une heure est conçue pour les courtiers hypothécaires qui désirent développer leur image de marque. Cette séance met l’accent sur un outil marketing, facile d’accès, disponible 24/7 en ligne, où les courtiers peuvent voir les résumés des produits offerts, des articles ainsi que personnaliser votre document avec votre photo et information.

Techniques de présentation à forte puissance d’impact - 1 journée

Cette séance d'une journée est conçue pour les professionnels de l'industrie des prêts hypothécaires qui doivent élaborer et réaliser des présentations. Elle est centrée, de façon détaillée, sur la planification et la réalisation d'une réunion ou d'une présentation réussie. Elle comprend les quatre étapes de travail suivantes et fournit aux participants des activités et des suggestions pratiques pour chaque étape :

Vous préparer pour votre présentation
Commencer votre présentation avec efficacité
Assurer la présentation et l'interaction avec votre auditoire
Finir en beauté votre présentation ; les clients éventuels sont au courant et convaincus que vous leur offrez la meilleure option

Techniques de présentation à forte puissance d’impact - Demi-journée

Cette séance d’une demi-journée est conçue pour les professionnels de l’industrie des prêts hypothécaires qui ont de temps à autre à créer et animer des présentations un à un ou de groupe. Elle porte sur comment se préparer et structurer l’animation d’une rencontre ou présentation.

Aptitudes au réseautage

Cette séance d’une journée vous permet de découvrir une mine de conseils et d’outils précieux pour vous aider à établir et à maintenir vos relations avec des clients éventuels et des nouveaux contacts afin d’assurer la croissance de vos affaires. À la fin de la séance, le participant sera capable de différencier le réseautage de la vente, développer sa confiance de manière à rencontrer et jaser avec des inconnus tels que prêteurs, courtiers, agents d’immeubles et constructeurs. Les sujets couverts sont :

Fonctionnement du réseautage
Communication efficace
Discours de 30 secondes
La personnalité d’un membre de réseau
Étiquette en affaires

Conseils réseautage

Cet atelier peut être animé en modules séparés (durée totale de 3 heures). Il est conçu pour les professionnels de l’industrie hypothécaire qui cherchent à créer et maintenir des relations avec des clients éventuels et des nouveaux contacts dans le but d’assurer la croissance de leurs affaires. Les sujets couverts sont :

Introduction au réseautage
Relations Clients
Se souvenir des noms
Discours de 30 secondes
Étiquette au golf
Étiquette en affaires

Aptitudes à la négociation

Cette séance d’une journée est conçue pour aider les participants à animer des négociations qui favorisent les bonnes relations et à atteindre des résultats satisfaisants pour les deux parties. À la fin de cette séance, le participant sera en mesure d’identifier et s’adapter aux différents styles de négociation et découvrir les intérêts réels provenant des positions de l’autre partie. De plus, les participants apprendront comment développer des stratégies alternatives acceptables dans le cas où la négociation ne pourrait pas se poursuivre et comment planifier une séance de négociation : objectifs, solution gagnante/gagnante, stratégies alternatives. Cet atelier couvre les sujets suivants :

Introduction à la négociation
Une approche à la négociation
Se préparer à négocier
Caractéristiques d’un bon négociateur
Gérer le conflit

Souscrire dans un environnement difficile

Cette séance de deux heures est notre programme de base conçu pour aider les nouveaux à l’industrie hypothécaire à se familiariser avec les concepts de la souscription. Cet atelier couvre les sujets suivants :

Les 6 C de la souscription
Le processus de décision
Offrir une solution de rechange
Communiquer votre message
Se positionner pour la prochaine demande

Excellence au service à la clientèle téléphonique

Cette séance d’une journée est conçue pour les professionnels de l’industrie hypothécaire qui travaillent dans un environnement de centre d’appel. À la fin de cette séance, le participant sera capable de reconnaître et gérer différentes interactions téléphoniques dans le but d’atteindre des résultats satisfaisants pour les deux parties. Cet atelier couvre les sujets suivants :

Statistiques sur la satisfaction des clients
Modèle de communication : ‘’Demander, Partager, Écouter pour reformuler’’
Obstacles et Stratégies à la communication : Culturel, Intellectuel, Émotionnel, Physique
Ton de la voix, langage corporel, choix des mots
Gérer les situations difficiles
Gérer les temps morts et les transferts d’appels courtois

Gestion du temps

Cette séance d’une durée de deux heures est conçue pour vous aider à améliorer vos compétences en matière de gestion du temps et d’établir vos objectifs SMART afin de vous permettre d’optimiser le temps que vous consacriez au développement de vos affaires auprès des clients actuels et de nouveaux clients éventuels. Cet atelier couvre les sujets suivants :

Votre attitude et objectifs
Planification et cédules
Interruptions et réunions
Communication écrite
Délégation et procrastination

Efficacité des ventes - 2e partie

Cette séance d’une demi-journée est une continuité du cours précédent. Elle vise à enseigner les techniques de communication avancées tout en se concentrant sur le processus structuré qui permet de détecter des opportunités qui créent de la valeur au client. Les sujets couverts sont :

Comprendre les besoins des clients en posant les bonnes questions
Comment prioriser les besoins du client
Lui offrir des solutions qui répondent à ses besoins
Contrer les objections
Conclure la vente et assurer le suivi

Communication dynamique : Comprendre les styles de comportement

Cet atelier d’une demi-journée livre aux participants un rapport détaillé qui analyse leurs styles de comportement naturels et adaptés. Il propose une prise de conscience approfondie, une meilleure communication et une meilleure compréhension des façons de s’adapter et de modifier son style de comportement dans le but d’influencer les autres.
** Le participant doit défrayer le coût d’un exemplaire du rapport (de 22 pages).

Adaptez votre style (Pré-requis : Communication dynamique)

Le meilleur moyen pour vous d'apprécier la pertinence de la théorie DISC est d'écouter et d'en faire vous-même l'essai. Les exercices et les documents de soutien fournis dans cette séance de trois heures ont pour but d’aider à accroître une compréhension du modèle DISC au moyen de modules d’apprentissage qui amènent les participants à déterminer le style des acheteurs potentiels selon le modèle DISC.

Prospection

Cet atelier d’un jour sur la prospection de clientèle a été conçu dans le but de vous aider à développer et améliorer les compétences nécessaires pour préparer et faire des appels de prospection efficaces. Les sujets traités sont:

Qu’est ce que la prospection
Préparation, pratique et persévérance
les messages vocaux efficaces et l'usage du courriel pour communiquer avec des clients potentiels.

Le but de cet atelier est d'enseigner aux professionnels de la vente à faire de la prospection efficace qui aboutira à une rencontre avec un client potentiel.

Créer de la valeur au client

Cet atelier, d’une durée de cinq heures et destiné aux centres de souscription, démontrera comment planifier une conversation basée sur les intérêts et non les positions, et comment y être bien préparé. Classer les besoins du client et établir les priorités en élaborant une solution personnalisée. Dans cet atelier, des notions élémentaires sur les moyens de contrer les objections et de conclure une vente sont abordées.

Transformer les objections en opportunités

Le but de cet atelier, destiné aux centres de souscription, est d'apprendre à approfondir les rapports avec les clients au moyen de techniques de communication verbales éprouvées. Transformer un négatif en positif : apprendre les différentes objections émises par des clients potentiels et comment les neutraliser. Pratiquer l’écoute active en posant des questions bien structurées et en utilisant d’autres techniques permettant de bien encadrer la conversation.

Demander l’engagement

Soixante-huit pour cent des ventes ne sont pas conclues parce que le vendeur n'a pas demandé au client s’il voulait acheter. Des ventes sont sans cesse perdues parce qu’un employé n’est pas à l’aise d’inciter un client à acheter par crainte de rejet. Si le terrain a été bien préparé, alors la conclusion d’une vente sera l’aboutissement naturel de la conversation.

Cet atelier d’une durée de deux heures et destiné aux centres de souscription fournit les outils de base afin d’aider les participants à gagner confiance en eux-mêmes et à conclure des ventes par téléphone.

Pour plus de renseignements ou pour planifier une session de formation pour votre équipe, veuillez appeler votre directeur de compte au 1-877-470-4144 ou communiquez avec le Centre de perfectionnement Genworth à devcentre@genworth.com.